この記事は、
- スタートアップ企業への投資を検討している人
- 起業を検討している人
- 「投資先」の選択肢を増やしたい人
に向けて書いています。
【スタートアップ企業とは？】企業側と、投資家からみたメリットとリスク
スタートアップ企業とは？
近年、新聞やニュースなどでも取り上げられていますが、おおむね2～3年以内に起業し、急速な成長を遂げている企業を指します。
よく、ベンチャー企業と似ていると言われています。
スタートアップ企業にせよ、ベンチャー企業にせよ、起業して間もない若い会社で、中には魅力的な企業や、興味深い企業もたくさんあります。
私は、このスタートアップ企業に関しては、特に「急成長企業」ということに注目しています。
近年は、若くして起業する人も増加傾向にあります。
また、ニッチな部分に目を付けている企業もたくさんあります。
※ニッチ＝ 大企業がターゲットにしないような小さな市場や、ニーズはあるがビジネスの対象として、いまだに考えられていないような分野
「そこ（ニッチな部分）に付加価値を付けて成長していく」若い企業（スタートアップ企業や中小規模の会社）は多いので、そのような企業に投資をしている投資家も増加しています。
急成長しているということは、今後も期待ができるということです。
「スタートアップ企業だから今後に期待できる」といったことではなく、ニッチな部分に目を付けているからこそ、価値があるのです。
そして、ニッチな部分だからこそ、投資家に魅力を感じてもらうことができるのです。
そもそも、人は魅力のあるモノにしか興味がありません。
そして、興味のない、関心のないモノには、誰も投資をしません。
このようなスタートアップ企業を、私は「新人企業」と呼んでいます。
「新人企業」というと、怒られるかもしれませんが、否定しているわけではありません。
スタートアップ企業とは？（具体的に）
- 「今までにないビジネスモデルの創出」
- 企業に属していても、自分の考えたやり方を実行できないと判断し、独立をする
- 初めから企業などに属さず、自分のやりたいビジネスで勝負する
など、比較的若い人が会社を設立する傾向にある企業です。
このような背景から、起業して間もない会社なので、「新人企業」と呼んでいます。
そして、若さゆえにとても勢いのある企業が多いです。
そのため、世間に認知され、自分たちの能力や技術が認められることで、信用度が向上し、上場企業に成長する会社も少なくありません。
上場することにより株価も上昇し、最終的には企業と投資家がWIN-WINの関係となります。
スタートアップ企業のリスク
しかしながら、若さゆえの企業だからこそ、リスクも伴います。
というのも、新設した企業というのは、財務基盤・企業のPDCAサイクル・長期的な事業計画など、少々甘いところも多々あります。
そのため、事業が成功すれば御の字ですが、そうでない企業の方が多いのも事実です。
したがって、スタートアップ企業に投資をしても、とうぜん元本保証ではないのです。
また、企業倒産に出くわした場合、資金回収ができなくなり債務不履行（デフォルト）に陥ります。
そうなると、投資家によっては痛手となるでしょう。
このようなリスクがあることから、スタートアップ企業投資は「ハイリスク・ハイリターン」の投資といえるでしょう。
スタートアップ企業のメリット
スタートアップ企業へ投資をするメリットは、「税制優遇」を得ることができるという点です。
これは、「エンジェル税制」と呼ばれるものです。
国は、スタートアップ企業を援助するため、「スタートアップ企業に投資した投資家」に対して、税制優遇しますよ。と言っています。
エンジェル税制の仕組みについては、エンジェル税制の仕組みをご覧ください。
出典：中小企業庁ウェブサイト
（https://www.chusho.meti.go.jp/keiei/chiiki/angel/structure/index.html）
このような制度も後押しし、もし投資家が「この、スタートアップ企業は今後成長が見込める」と感じた場合、その企業へ投資をしてくれるはずです。
そして、企業には必然的に資金が集まります。
資金が集まると、企業は設備投資や人員確保、事業資金確保などに動きます。
そして、自分たちが叶えたかった事業に、全力で取り組むことができるようになります。
企業側からすれば、誰も投資をしてくれず、銀行からの借り入れ、そして流行りのクラウドファンディングなどを多用すれば、成功しなかったときのリスクが大きくなります。
最近では、スタートアップ企業もニッチな企業が増えており、魅力のある企業も多いです。
しかし、税制優遇がいくら魅力のある措置だったとしても、債務不履行（デフォルト）になったら意味がありません。
スタートアップ企業は星の数ほどあります。
一般の投資家にとって、優良スタートアップ企業を探すのは至難の業です。
そこで、まずスタートアップ企業を専門にしている証券会社やIFA（金融商品仲介人）に一度相談してみるのもひとつです。
時代の変化により、今後もいま以上に新しい企業が誕生してくるでしょう。
投資家
今後の市場価値を見極め、応援したい企業や今後期待できる市場への投資を！
企業側
ニッチな部分をみつけ、投資家に応援される企業へ！
投資家と企業側がWIN-WINの関係になれたらいいですよね。
補足（主な投資商品）
- 1～4が時間で運用していく商品
- 5～9がリスクをとって運用していく商品
投資初心者の方、20～30代の方は、リスクを取りにいくのではなく、まずは「時間を活用した投資」からスタートすることで、安定的に資産を増やすことができます。
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